- +48 573 177 822
- biuro@ratio-go.pl
- Pon - Pt: 10:00 - 18:00
1000,00 zł (813,01 zł netto)
Najniższa cena z 30 dni: 1000,00 zł.
Wdróż AML realnie, a nie pozornie – jeden kompletny pakiet, który prowadzi krok po kroku przez codzienne działania i pozwala faktycznie stosować procedurę w praktyce.
Ten produkt to kompletny, praktyczny pakiet dokumentacji AML, przygotowany z myślą o instytucjach obowiązanych, które chcą realnie wdrożyć obowiązki wynikające z ustawy AML, a nie jedynie „mieć dokument do szuflady”. Pakiet obejmuje zarówno Regulamin / Procedurę AML, jak i wszystkie narzędzia operacyjne, które są wymagane w codziennej pracy i weryfikowane podczas kontroli GIIF.
Dokumenty zostały opracowane w oparciu o aktualne przepisy ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, z uwzględnieniem praktyki organów nadzorczych. Każdy element pakietu jest ze sobą spójny – od zarządzenia o przyjęciu procedury, przez ocenę ryzyka, po bieżący monitoring relacji i typowanie transakcji podejrzanych.
Masz pytania? Zawsze możesz je skonsultować z naszym prawnikiem na darmowej konsultacji online, którą otrzymujesz w cenie pakietu.
Dokumentacja? Dostaniesz ją przy zakupie pakietu. Dokumenty otrzymasz od razu po zaksięgowaniu płatności.
Pakiet obejmuje kompletny Regulamin / Procedurę AML, przygotowaną w formie gotowej do wdrożenia w organizacji. Dokument w sposób uporządkowany określa podstawy prawne i zakres obowiązków AML, strukturę odpowiedzialności (rola Zarządu, Koordynatora ds. AML oraz pracowników), a także zasady oceny ryzyka, stosowania środków bezpieczeństwa finansowego, monitoringu relacji gospodarczych, typowania i zgłaszania transakcji podejrzanych do GIIF, raportowania transakcji ponadprogowych oraz postępowania wobec PEP i list sankcyjnych. Całość uzupełniają zasady szkoleń i archiwizacji dokumentacji, tak aby procedura była spójna i kompletna z perspektywy kontroli.
Integralną częścią pakietu jest zarządzenie Prezesa/Zarządu o przyjęciu Procedury AML, które formalnie wprowadza regulamin w życie. Dzięki temu dokumentacja nie kończy się na „wzorze procedury”, lecz obejmuje także element wymagany przy realnym wdrożeniu – decyzję organu zarządzającego.
Pakiet zawiera również rozbudowany wzór ogólnej oceny ryzyka AML/CFT, oparty na modelu punktowym. Dokument prowadzi użytkownika przez analizę ryzyk związanych z klientami, krajami i regionami geograficznymi, produktami, usługami, transakcjami oraz kanałami dystrybucji, a następnie pozwala przypisać klientom klasę ryzyka (niska, standardowa lub wysoka) wraz z uzasadnieniem i określeniem trybu aktualizacji oceny.
Do codziennej pracy operacyjnej dołączona jest karta oceny ryzyka Klienta, która umożliwia punktową ocenę ryzyka, dokumentowanie decyzji AML i wykazanie logiki kwalifikacji przy ewentualnej kontroli. Uzupełnieniem są wzory bieżącego monitoringu stosunków gospodarczych oraz typowania transakcji podejrzanych, pozwalające w sposób uporządkowany dokumentować analizę transakcji, identyfikować sygnały ostrzegawcze, podejmować decyzje Koordynatora ds. AML i – w razie potrzeby – przygotować zgłoszenie do GIIF.
Całość zamykają załączniki organizacyjne, w tym wzór wyznaczenia Koordynatora ds. AML, oświadczenia pracowników o zapoznaniu się z procedurą oraz oświadczenia Klienta (PEP / beneficjent rzeczywisty), a także praktyczna lista obowiązków Koordynatora ds. AML z komentarzem ułatwiającym ich faktyczne wykonywanie. Dzięki temu pakiet nie jest jedynie zbiorem dokumentów, ale kompletnym narzędziem do wdrożenia i prowadzenia AML w praktyce.
jesteś podmiotem zobowiązanym zgodnie z art. 2 ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.